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FPの定義やプロセスといった基本的なことばかりでなく､米国のFPの現状や文献そして雰囲気も感じることができるでしょう。
また日本FP協会についてよく知るには、協会の機関紙である｢ジャーナル・オブ・ファイナンシャル・プランニング｣をのぞいてみることもいいでしょう。
全国のFPが集まって毎年秋に行われるFPﾌｴｱ(2000年度は９月30日に横浜で開催)に参加してみるのもいいことでしょう。
ところでFPを正確にいうとパーソナル・ファイナンシャル&プランニングについて､ISO(国際標準化機構)が国際的な規格化に乗り出すことを決定しました｡(2000年7月14日)ISOによると､｢パーソナルファイナンシャル・プランニングとは、個人の金融資産を運用するプロセスのこと｣で､今後ますます金融資産の運用結果に対する個人の自己責任原則の風潮が強まると共に､国際市場の動き及び国際的な出来事が金融資産の運用結果に対しますます大きな影響を与えつつあり､資格を持ったファイナンシャル.アドバイザーの必要性が高まってきた､としています。
事務局を担当する米国国内規格委員会が考えている規格には､教育堅試験結果・経験・倫理的行動の四つの要素(4E)に基づくパーソナル・ファイナンシャルアドバイザーの認定と、パーソナル・ファイナンシャル・プランニング・プロセスの標準化が含まれることになるだろうといわれています。
ISOがこの規格を考えるために設置した委員会はTC222と呼ばれ､これには日本からも代表が参加します。
FPの世界もグローバル・スタンダードの動きが始まっているということでしょう。
《FPの6ステップ》ファイナンシャル・プランニングには、6つのステップがあるといわれている。
第一は顧客とプランナーとの関係確立である。
ファイナンシャル・プランニングを始めるにあたって顧客に提供されるサービスの内容やプランニングのプロセス、必要な関係資料などを説明すると同時に、顧客とプランナーそれぞれの（ イ） を明確にすることも大切である。
第二は顧客データの収集と目標の明確化である。
顧客から収集すべき情報には（ ロ） 情報と（ ハ） 情報とがある。
第三は顧客の（二）状態の分析と評価である。
ここではキャッシュフロー分析の他に（ホ）の分析、保障分析、税金分析などを行う。
この問題にＡFP試験入門セミナーにも重要です。
ロとハは、定量的と定性的です。
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